RPA em bancos

Descrição do caso:
Automatização da aceitação e processamento inicial de documentos para o processamento de produtos (abertura de conta, processamento de pedidos de empréstimo, etc.).

Problema:
- Falta de possibilidade de contatar o gerente no momento da tomada de decisão (fora do horário de expediente, devido ao congestionamento do call center, etc.).
- Dúvidas e busca de alternativas no período entre a decisão e o posterior envio dos documentos.
- Má consulta ao cliente por parte do gerente.

Solução:
- O robô se comunica com o cliente para orientá-lo e apoiá-lo em todas as etapas do processo de carregamento de documentos.
- Ela reconhece, avalia a qualidade e classifica os documentos a serem carregados.
- Verifica a integridade dos documentos.
- Salva e envia o conjunto completo de documentos para o gerente.
- Notifica o cliente sobre o progresso e os resultados da verificação dos documentos e das ações seguintes.

Período de implementação: 1 mês.

Resultados:
- A execução do processo é 8 vezes mais rápida.
- Economia de cerca de 10 horas de trabalho por mês.

Descrição do caso:
Após verificar um conjunto de documentos do cliente, o gerente do banco abre uma conta/profile/histórico do cliente nos sistemas de informação e transfere as informações necessárias dos documentos para lá.

O problema:
- Uso irracional da mão-de-obra: pessoas altamente qualificadas realizando operações simples.
- Baixa velocidade de transferência de dados em comparação com o processamento mecânico de documentos.
- Disponibilidade de erros.
- Queimadura gerencial devido à necessidade de realizar trabalhos rotineiros e repetitivos.

Solução:
Processamento de um conjunto de documentos por um robô que executa as seguintes funções.

- Abertura de uma conta/perfil/histórico para um cliente
- Reconhecendo e extraindo os dados necessários dos documentos do cliente.
- Transferência dos dados de conta/perfil/histórico do cliente para o sistema.
- Entrada dos documentos eletrônicos do cliente nos bancos de dados/arquivos necessários.

Período de implementação: 1 mês.

Resultados:
- A execução do processo 5 vezes mais rápida.
- Economia de cerca de 12 horas de trabalho por mês.

Descrição do caso:
Em uma base trimestral, o pessoal do departamento de crédito/cliente tem que recolher documentos relevantes em um curto espaço de tempo para verificar a qualidade financeira de todos os devedores do banco.

O problema:
O processo de coleta de documentos requer recursos humanos significativos, pois deve ser realizado em um tempo limitado para todos os devedores existentes do banco. Ao mesmo tempo, o pessoal da unidade continua a executar as tarefas básicas relacionadas ao processamento de pedidos de empréstimos de rotina de novos clientes.

Solução:
Criação de um robô de e-mail que desempenha as seguintes funções:

- Envio de lembretes de documentos a serem apresentados.
- Processamento de mensagens, carregamento de documentos enviados.
- Reconhecimento, avaliação de qualidade e classificação de documentos.
- Geração de respostas sobre os resultados do processamento de mensagens.
- Envio de um conjunto completo de documentos a um gerente para processamento posterior.

Período de implementação: 1 mês.

Resultados:
- A execução do processo 6 vezes mais rápida.
- Economia de cerca de 10 horas de trabalho por mês.